L'importance d'une bonne prévision de trésorerie.
Une prévision de trésorerie précise est d'une importance capitale pour toute entreprise, quelle que soit sa taille ou le secteur dans lequel elle opère. La trésorerie, la bouée de sauvetage d'une entreprise, représente les revenus et les dépenses sur une période donnée et détermine dans une large mesure la santé financière et la résilience d'une entreprise. Voici quelques raisons pour lesquelles il est crucial pour les entreprises de disposer d'une bonne prévision de trésorerie :
Planification financière et prise de décision : Avec une prévision de trésorerie précise, les entreprises peuvent prendre des décisions financières stratégiques, comme planifier les dépenses d'investissement, gérer les emprunts et investir dans des initiatives de croissance. Cela leur permet également d'identifier d'éventuels manques de liquidités et de prendre des mesures proactives pour y remédier.
Crédit : Les banques, les investisseurs et d'autres parties prenantes évaluent souvent la solvabilité d'une entreprise sur la base de sa trésorerie. Une prévision de trésorerie précise peut renforcer la confiance des parties externes et faciliter l'accès au financement.
Gestion des risques : En prévoyant régulièrement la trésorerie, les entreprises peuvent identifier les risques potentiels qui pourraient affecter leur capacité à honorer leurs obligations financières. Cela leur permet de prendre des mesures d'atténuation des risques et de se préparer à des événements imprévus.
En gardant à l'esprit l'importance des prévisions de trésorerie, c'est toujours excitant lorsqu'une entreprise annonce un nouvel outil ou module qui aide dans ce processus crucial. Dans ce cas, nous pouvons révéler notre dernière innovation avec Bizzcontrol : un module avancé de prévision de trésorerie.
Une prévision précise de la trésorerie et du bilan en 3 étapes.
Nicholas De Nil, PDG de Bizzcontrol, explique davantage : « La manière dont nous avons construit le module de prévision de trésorerie est entièrement alignée sur la façon dont nous élaborons notre propre planification de trésorerie pour Bizzcontrol depuis des années. Cependant, plus dans une feuille de calcul Excel relativement complexe et sujette aux erreurs, mais avec une solution entièrement automatisée. L'élaboration d'une prévision de trésorerie se fait en 3 étapes. Tout d'abord, vous établissez une prévision des comptes de résultats, en se basant sur les chiffres passés, complétés par des tendances historiques. Ensuite, vous calculez l'impact d'un changement dans les stocks, les créances et les dettes commerciales. Là encore, nous prenons en compte la saisonnalité et faisons des ajustements automatiques en fonction d'une augmentation/diminution des revenus et des coûts. Enfin, vous indiquez les autres mouvements de trésorerie importants tels que les investissements et le remboursement des prêts. Ainsi, vous obtenez une vue d'ensemble de l'évolution de la position de trésorerie et pouvez anticiper à partir de l'issue la nécessité de nouveaux prêts et/ou augmentations de capital. » « De plus », ajoute Nicholas De Nil, « ce nouveau module offre également une prévision complète du bilan, avec la possibilité de se projeter 4 ans dans le futur. Cela permet de calculer l'impact d'une distribution de dividendes sur les principaux paramètres financiers tels que la liquidité et l'actif net. Ainsi, le résultat que vous pouvez exporter en un joli rapport PDF est parfaitement utilisable comme soutien pour un test de distribution. »
Solution de conseil tout-en-un
Le nouveau module s'intègre parfaitement à la plateforme Bizzcontrol existante, permettant aux utilisateurs existants d'accéder à une solution tout-en-un pour la gestion financière. Cela signifie que les cabinets comptables peuvent non seulement bénéficier d'une prévision de trésorerie améliorée, mais aussi de la panoplie d'outils et de fonctionnalités existants pour rapporter, visualiser, analyser et optimiser les performances de l'entreprise. Le lancement du nouveau module de prévision de trésorerie de Bizzcontrol est un développement important pour les comptables qui cherchent à offrir à leurs clients une meilleure compréhension de leurs chiffres et une planification financière plus rationalisée. Grâce à cette innovation, les comptables peuvent améliorer la gestion de trésorerie de leurs clients et les préparer ainsi mieux aux défis et opportunités que l'avenir réserve.
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Vous vous demandez comment notre module de prévision de trésorerie peut vous aider à gagner plus de temps et à mieux conseiller vos clients ? Ou souhaitez-vous en savoir plus sur les autres possibilités de Bizzcontrol ? Contactez-nous via ce lien.
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